تراجعت عمليات التدقيق التي أجرتها هيئة مكافحة غسيل الأموال الكندية خلال جائحة كورونا، كما تظهر الأرقام الجديدة، وهي علامة “مقلقة للغاية” للسلطات التي تتعقب الأموال القذرة، كما يقول خبراء الجرائم المالية.
أظهرت البيانات الصادرة عن مركز تحليل المعاملات المالية والتقارير في كندا أن عمليات تدقيق غسيل الأموال في العقارات انخفضت من 146 في 2019-20 إلى 53 فقط في 2020-2021 – بانخفاض قدره 64 في المائة وهذا أقل من ما يقرب من 200 عملية تدقيق لكيانات عقارية في 2018-2019.
تأتي الأرقام الجديدة، التي تم الحصول عليها من خلال طلب الوصول إلى المعلومات، في الوقت الذي اشتعلت فيه النيران في سوق الإسكان الكندي على مدار العامين الماضيين، حيث وصلت الأسعار إلى مستويات تاريخية مدعومة بأسعار الفائدة المنخفضة للغاية ونقص العرض في جميع أنحاء البلاد.
بلغ متوسط سعر المنزل الوطني في كندا 713500 دولار في ديسمبر 2021، بزيادة 17.7 في المائة عن نفس الشهر من العام الماضي، مع تداول ما يقرب من 667 ألف عقار سكني – أو 459 مليون دولار – العام الماضي، وفقا لجمعية العقارات الكندية.
ومع تدفق مئات الملايين على العقارات الكندية، قال خبراء الجرائم المالية إن الانخفاض في امتحانات هيئة الرقابة الفيدرالية كان “مذهلاً” لأن تطبيق القانون قد يفتقد إلى معلومات حيوية عندما يتعلق الأمر بمعالجة الأموال غير المشروعة التي تتدفق عبر سوق الإسكان.
قال مات ماكجواير، خبير الجرائم المالية في متجر مكافحة غسيل الأموال في تورنتو: “هذه أرقام مقلقة هناك تدقيق أقل وتوجيهات أقل للكيانات المبلغة … من حيث دفعها نحو الأهداف الاستخباراتية التي يحتاجها (المحققون) لملاحقة هؤلاء المجرمين”.
وفقًا للأرقام الجديدة، وجد المحققون ما يقرب من 230 مشكلة تتعلق بالتزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في 53 تحقيقا أكملها العام الماضي في مجال العقارات.
يُعد المستوى المرتفع لأوجه القصور اتجاها ثابتا منذ عام 2016، وفقا للبيانات. في 2018-2019، وجدت هيئة مكافحة غسيل الأموال الكندية أكثر من 750 مشكلة في ما يقرب من 200 عملية تدقيق أجرتها.
تعمل هيئة مكافحة غسيل الأموال الكندية مع البنوك والسمسرة العقارية وغيرهم في القطاع المالي للمساعدة في التعرف على الوقت الذي قد يقوم فيه المجرمون بغسيل الأموال غير المشروعة. حيث ينظر موظفوها فيما إذا كانوا يقومون بالإبلاغ بشكل صحيح عن جميع المعاملات، وتحديد العملاء بشكل صحيح وتنفيذ برنامج الامتثال.
تشمل المشكلات المذكورة في عمليات تدقيق العقارات عشرات الحالات من الفشل في تحديد العملاء أو الفشل في تقديم تقارير المعاملات المشبوهة بشأن الصفقات التي تنطوي على أكثر من 10000 دولار نقدًا أو معاملات نقدية متعددة على مدار 24 ساعة.
في قلب مشكلة الأموال القذرة المتعلقة بالعقارات في كندا، توجد قوانين الإبلاغ المالي المتراخية، والتي تسمح للأشخاص بإخفاء هوياتهم خلف شركات مرقمة أو وهمية.
وأضاف ماكجواير أن حجم الأموال غير المشروعة التي يتم غسلها من خلال الاقتصاد الكندي غالبا ما يكون من الصعب على من هم خارج عالم الشرطة أو التمويل استيعابها، لكن التأثير محسوس في كل مجتمع.
